How to Use USDC for Trading

Operar con criptomonedas significa intercambiar monedas digitales a través de plataformas en internet, a menudo con el objetivo de obtener ganancias con los movimientos de precios en el mercado de las criptomonedas. En este sentido, operar con criptomonedas se considera una práctica muy diferente de simplemente comprar criptomonedas. A menudo, operar también implica tomar decisiones estratégicas, basadas en el análisis del mercado y en una profunda comprensión de la tecnología subyacente de las criptomonedas, entre otros factores.

Crypto trading volume has continued to increase over the past decade, and currently ranges from tens to sometimes hundreds of billions of dollars per day. Stablecoins like USDC play a crucial role in crypto trading, mainly as a stable asset for value settlement. It’s estimated that 50% to 80% of all value settled on public blockchains involves stablecoins.

This article explains the basics of cryptocurrency trading, explores some popular crypto trading platforms, and details USDC’s crucial role in the crypto trading landscape.

Conceptos básicos sobre las operaciones con criptomonedas

Las operaciones con criptomonedas implican el intercambio de activos digitales utilizando pares de trading en diversas plataformas. Antes de adentrarnos en este tema, es importante comprender algunos conceptos clave como qué son los pares de trading y cómo se lleva a cabo una operación con criptomonedas de principio a fin.

¿Qué es un par de trading?

A fundamental concept in cryptocurrency trading is the trading pair, which consists of two different currencies that can be exchanged for one another on an exchange. Trading pairs like USDC/BTC allow traders to move seamlessly between different assets and capitalize on market opportunities. Stablecoins such as USDC play a central role in these pairs by providing a stable asset for value settlement and mitigating exposure to volatility.

Descripción de una operación de principio a fin

Para comprender mejor las operaciones con criptomonedas, veamos un ejemplo de una operación que comienza y termina con moneda fiat. En nuestro ejemplo, el usuario compra criptomonedas, intercambia el criptoactivo inicial por otro criptoactivo y finalmente lo convierte de nuevo a moneda fiat. Los pasos exactos en este caso son los siguientes:

1. Realizar un intercambio inicial de moneda fiat por un activo digital (p. ej., una stablecoin como USDC o un activo variable como bitcoin).
2. Efectuar una operación desde el criptoactivo inicial (p. ej., USDC o BTC) hacia otro criptoactivo.
3. Repetir el proceso tantas veces como se desee, intercambiando entre diferentes criptoactivos.
4. Eventualmente, intercambiar los activos digitales variables (p. ej., BTC) por stablecoins como USDC para impedir eficazmente cualquier posible volatilidad antes de retirar los fondos.
5. Por último, llevar a cabo la conversión final desde la stablecoin hacia moneda fiat y probablemente retirar los fondos a un banco tradicional.

En el flujo anterior, los pasos de conversión inicial y final entre la moneda fiat y la criptomoneda (pasos uno y cinco) tienen costos y tiempos de liquidación asociados. En consecuencia, convertir a fiat y desde fiat entre operaciones resulta ineficiente. En cambio, resulta mucho más rentable para los operadores que desean cerrar sus operaciones mantener sus activos en la blockchain en un criptoactivo equivalente al efectivo (es decir, en stablecoins como USDC). Al entrar y salir de operaciones utilizando USDC en lugar de una moneda fiat como el USD, usted puede reducir las demoras y comisiones asociadas a las transacciones de fiat a criptomoneda y de criptomoneda a fiat.

Por ejemplo, imagine que es un operador de criptomonedas que anticipa una caída del mercado y desea reducir su exposición a un activo más volátil como BTC. En lugar de incurrir en comisiones más altas y tiempos de procesamiento más largos al intercambiar BTC por moneda fiat, usted podría vender BTC y obtener USDC a cambio. Más adelante, podrá emplear el valor estable de sus USDC para iniciar una nueva operación o para convertirlos nuevamente a moneda fiat. Esta estrategia puede ayudar a los operadores a realizar una transición rápida y eficiente entre activos digitales, minimizando al mismo tiempo la exposición a las fluctuaciones del mercado durante los períodos intermedios.

Descripción general de las operaciones con USDC

Son muchas las plataformas en internet que facilitan las operaciones con criptomonedas, incluidos tanto los centralized exchanges (CEX) como los decentralized exchanges (DEX). Algunas plataformas permiten a los usuarios intercambiar dinero fiat y criptomonedas de forma directa (en general, los CEX), mientras que otras solo admiten operaciones de criptomoneda a criptomoneda (en general, los DEX).

USDC ofrece beneficios clave al operar en ambos tipos de plataformas. Al utilizar un CEX, entrar y salir de operaciones usando USDC en lugar de una moneda fiat como el USD reduce las demoras y las comisiones asociadas a las transacciones de fiat a criptomoneda y viceversa. En el caso de los DEX que solo manejan transacciones de criptomoneda a criptomoneda, USDC permite a los usuarios operar con un criptoactivo estable cuando operar con moneda fiat no es una opción. La compatibilidad de USDC tanto con CEX como con DEX aumenta su utilidad en todo el entorno de las operaciones con criptomonedas.

Así, USDC proporciona un medio de intercambio y reserva de valor estable en la mayor parte del ecosistema de operaciones con criptomonedas. Al mantener una relación de valor de 1 a 1 con respecto al dólar estadounidense y ser accesible en muchas situaciones donde el dinero fiat no lo es, USDC permite a los operadores de criptomonedas mitigar numerosas instancias de volatilidad del mercado.

Otro escenario en el que la estabilidad de USDC puede ser ventajosa es al mover fondos entre exchanges de criptomonedas. Con frecuencia, los operadores mueven fondos entre diferentes exchanges para acceder a pares de trading específicos, aprovechar oportunidades de arbitraje o utilizar características específicas de una plataforma. La transferencia de activos digitales volátiles entre exchanges puede exponer a los operadores a cambios de precios durante lo que dura la transferencia (que pueden ser significativos debido a la alta volatilidad de los mercados de criptomonedas, donde los precios de los activos pueden fluctuar mucho en periodos de tiempo muy cortos). El uso de USDC mitiga este riesgo por tratarse de un activo de valor estable para las transferencias.

El papel de USDC en DeFi

Más allá de las operaciones con criptomonedas, USDC desempeña un papel integral en decentralized finance (DeFi), un ecosistema en rápido crecimiento que consiste en alternativas descentralizadas para numerosos servicios financieros tradicionales (como la extensión y toma de préstamos y las operaciones), así como nuevos e innovadores servicios financieros nativos de la blockchain, como la provisión de liquidez y el yield farming.

Muchos participantes de DeFi eligen utilizar USDC en diversas aplicaciones debido a su estabilidad, liquidez y accesibilidad. Los usuarios de DeFi suelen buscar USDC por ser este un activo confiable, estable y compatible con DeFi. Su presencia propicia una experiencia de operación más fluida en diversas plataformas y contribuye a la expansión de servicios financieros innovadores en la economía digital.

Ventajas clave de operar con USDC

La combinación de estabilidad, alta liquidez y amplia accesibilidad convierte a USDC en una herramienta valiosa para gestionar riesgos, ejecutar operaciones de manera eficiente y acceder a servicios financieros en el ámbito de las criptomonedas.

USDC ofrece estabilidad al operar

USDC is the world’s largest regulated digital dollar, giving traders confidence that the asset will continue to be steadily valued relative to the US dollar and reliably available. USDC is fully backed by highly liquid reserve assets like cash and US Treasuries that are held at regulated financial institutions. The reserves are regularly audited by independent accounting firms and the results are transparently reported. The emphasis on transparency and adherence to legal standards helps mitigate risks associated with unregulated or less transparent stablecoins, and fosters trust in USDC’s stability among users.

USDC es altamente líquido

La liquidez se refiere a la facilidad y rapidez con la que un activo se puede comprar o vender sin causar un cambio significativo en su precio. La alta liquidez facilita las operaciones rápidas entre activos con un deslizamiento de precio mínimo (es decir, la diferencia entre el precio esperado de una operación y el precio real al que se ejecuta la operación), por lo que es más probable que los operadores reciban el mejor precio en sus operaciones. Debido a que la adopción generalizada de USDC ha fomentado una alta liquidez en numerosos exchanges y plataformas para operar, los operadores pueden ejecutar grandes órdenes sin afectar significativamente el precio de mercado, un factor crítico en los mercados de rápido movimiento donde la precisión en el tiempo y el precio es esencial.

USDC está ampliamente disponible

USDC is available in over 180 countries worldwide and is natively supported on more than 15 leading blockchain networks. And it’s easy to transfer USDC between supported networks via the many crypto wallets and other platforms that have integrated Circle’s Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP), which allows for seamless movement of USDC between supported blockchains like Ethereum, Solana, and others, enhancing flexibility and reducing transaction costs. The multi-chain availability of USDC expands its utility, enabling traders to participate in a wider range of platforms and DeFi applications while reducing the need for complex, multi-step conversions and the additional fees they incur.

Al aprovechar estas ventajas, los operadores pueden utilizar USDC para moverse por el mercado de activos digitales de manera más eficaz.

Dónde operar con USDC

USDC es compatible con numerosos exchanges de criptomonedas. Ya sea que prefiera plataformas centralizadas por sus interfaces fáciles de usar y servicios adicionales, o elija decentralized exchanges para tener mayor autonomía y control sobre sus activos, existen numerosas plataformas compatibles disponibles para satisfacer sus necesidades.

Centralized exchanges (CEX)

Los centralized exchanges son operados por empresas que ofrecen una gran variedad de servicios que incluyen billeteras con custodia, servicio de atención al cliente y funciones para operaciones avanzadas. En lo que respecta a las operaciones, los CEX actúan como intermediarios, emparejando órdenes de compra y venta y a menudo trabajan con creadores de mercado para brindar una liquidez abundante a sus usuarios. Bajo este sistema, los usuarios operan dentro de la infraestructura del exchange, lo cual es diferente al modo de funcionamiento de los decentralized exchanges (que analizaremos en la siguiente sección).

Los siguientes son algunos CEX de buena reputación en los que puede operar con USDC:

• Binance
• Bitso
• Bitstamp
• Bybit
• Coinbase
• Coinhako
• Crypto.com
• DolarApp
• Kraken
• Lemon
• Mercado Bitcoin
• MoneyGram
• Nubank
• OKX
• Ripio
• Robinhood
• TruBit
• VALR

Por lo general, estas plataformas ofrecen alta liquidez, comisiones competitivas y servicios adicionales como staking y soporte para monedas fiat, lo que hace que sea conveniente para los usuarios gestionar y operar con sus USDC.

Decentralized exchanges (DEX)

Los decentralized exchanges permiten las operaciones entre pares sin intermediarios, lo que les otorga a los usuarios más control sobre sus activos. En lugar de depender de la infraestructura de un centralized exchange para facilitar las operaciones, las operaciones en los DEX se ejecutan directamente en las redes blockchain.

Las operaciones descentralizadas utilizan "smart contracts" (programas autoejecutables almacenados en una blockchain que automáticamente ejecutan los contratos y realizan acciones cuando se cumplen condiciones predeterminadas) y “pools de liquidez” (conjuntos de activos digitales bloqueados en smart contracts que proporcionan liquidez a los DEX, permitiendo a los usuarios operar de forma directa con el pool sin necesidad de una contraparte tradicional). Con estas tecnologías, las operaciones descentralizadas se pueden realizar sin depender de una autoridad central como un CEX.

Los siguientes son algunos DEX de buena reputación en los que puede operar con USDC:

• Uniswap: A pioneering DEX on Ethereum, Uniswap now supports a swath of blockchains with its automated market maker (AMM) trading model. Uniswap offers a wide range of USDC trading pairs and is known for its high liquidity and ease of use.
• Curve Finance: A decentralized AMM protocol specializing in stablecoin trading, Curve provides low slippage and minimal fees when swapping between USDC and other stablecoins or other similar-value assets.

Al utilizar plataformas descentralizadas, los usuarios pueden operar con USDC y al mismo tiempo ejercer ellos mismos la custodia de sus activos.

Cómo elegir una plataforma para operar con USDC

Al seleccionar una plataforma para operar con USDC, tenga en cuenta factores como los siguientes:

• Seguridad y reputación: elija exchanges con un sólido historial de seguridad y reseñas positivas de los usuarios. Investigue el historial del exchange en busca de violaciones de seguridad pasadas y lea reseñas o comentarios de otros usuarios para evaluar sus experiencias y la confiabilidad del exchange.‍
• Liquidez: una mayor liquidez facilita la ejecución de transacciones de manera rápida y con los precios deseados. Verifique los volúmenes de operación diarios y la profundidad del libro de órdenes para los pares de trading específicos que le interesan, que suelen estar disponibles en el sitio web del exchange o a través de proveedores de datos de mercado.‍
• Comisiones: tenga en cuenta las comisiones por operación, las comisiones por retiro y cualquier otro costo asociado con el uso de la plataforma. Revise la tabla de comisiones del exchange, que en general se encuentra en su sitio web oficial (o en la documentación de respaldo, como los documentos para desarrolladores), para comprender todos los cargos aplicables y compararlos con los de otras plataformas para asegurarse de que sean precios competitivos.‍
• Cumplimiento regulatorio: el cumplimiento regulatorio puede afectar la seguridad y legalidad de sus actividades al operar. Verifique si el exchange está registrado ante las autoridades financieras pertinentes, cumple con las regulaciones locales y sigue las prácticas de cumplimiento estándar como las políticas KYC (Know-Your-Customer) y AML (prevención del lavado de dinero).
• Experiencia del usuario: una interfaz fácil de usar y un servicio de atención al cliente receptivo pueden mejorar su experiencia al operar. Explore la interfaz de la plataforma mediante demostraciones o tutoriales, lea los testimonios de los usuarios y pruebe la capacidad de respuesta del servicio de atención al cliente contactándolos para hacer preguntas.

Al aprovechar la estabilidad y accesibilidad de USDC en plataformas para operar de buena reputación, los operadores pueden navegar de manera eficaz en el mercado de las criptomonedas y aprovechar los numerosos servicios financieros disponibles dentro del ecosistema de criptomonedas.

Cómo operar con USDC

Operar con USDC es un proceso sencillo que puede realizarse tanto en CEX como en DEX. A continuación, encontrará una guía consolidada que le ayudará a operar con USDC de manera eficiente en cualquier tipo de plataforma.

Cómo operar con USDC en centralized exchanges (CEX)

CEXs like Crypto.com, OKX, Kraken, and others provide user-friendly interfaces and additional services that simplify the trading process. Here are general instructions for how to trade USDC on a CEX:

1. Cree o inicie sesión en una cuenta: los usuarios nuevos pueden registrarse en un CEX elegido utilizando una dirección de correo electrónico y una contraseña. A menudo, los usuarios deben completar los procesos de verificación de identidad requeridos antes de comenzar a operar. Los usuarios existentes pueden iniciar sesión con sus credenciales.‍
2. Deposite fondos en su cuenta: deposite moneda fiat en su cuenta mediante un método de pago aceptado, como una cuenta bancaria o una tarjeta de crédito para comenzar. Si ya posee activos digitales, puede transferirlos a su billetera del exchange.‍
3. Vaya a la sección para operaciones con USDC: vaya a la sección “Operar” o “Mercados” del exchange. Busque USDC y explore los pares de trading disponibles, como USDC/USD, USDC/BTC, USDC/ETH o similares.
4. Realice su operación: seleccione un par de trading (p. ej., USDC/USD) e ingrese la cantidad que desea comprar o vender. Asegúrese de revisar la cotización actual y las comisiones pertinentes.
5. Confirme la transacción: revise con atención todos los detalles de la transacción, incluido el monto, las comisiones y el costo total. Confirme la operación para ejecutar la transacción. Una vez procesada la transacción, el saldo actualizado se reflejará en su billetera del exchange.

Los centralized exchanges brindan diversos beneficios que los hacen atractivos para los operadores de criptomonedas. Ofrecen plataformas fáciles de usar con interfaces intuitivas, lo que los hace ideales para principiantes que se inician en las operaciones con activos digitales. Los CEX también suelen prestar servicios de atención al cliente para asistir ante problemas o preguntas sobre la cuenta, lo que mejora la experiencia general del usuario. Los CEX también pueden ofrecer una gran variedad de funciones adicionales, como acceso a herramientas para operar avanzadas, análisis de mercado exhaustivo y la capacidad de usar monedas fiat directamente para operar, lo que permite cubrir una amplia variedad de estrategias y necesidades relacionadas con las operaciones.

Cómo operar con USDC en decentralized exchanges (DEX)

Decentralized exchanges like Uniswap and Curve allow for direct peer-to-peer trading from your self-custody crypto wallet, giving you more direct control over your assets. Here are general instructions for how to trade USDC on a DEX:

1. Set up and fund a compatible crypto wallet: Choose and set up a self-custody crypto wallet that is compatible with the blockchain upon which your DEX of choice is built. Use a hardware wallet (like Ledger) or a software wallet (like MetaMask or Phantom) to get started. Some self-custody wallets support fiat-to-crypto on-ramping (i.e., purchasing crypto with fiat currency via a bank account or credit card); others lack this functionality and will require you to on-ramp using another platform and then send the desired crypto assets to your chosen wallet. In either case, make sure your wallet contains the USDC you wish to trade and your chosen network’s native token (e.g., ETH for Ethereum or SOL for Solana) to cover the network’s transaction, or “gas,” fees.
2. Conéctese a un DEX: vaya al sitio web oficial del DEX que desea utilizar. La mayoría de las interfaces cuentan con un botón “Conectar billetera” para pulsar, o le solicitarán automáticamente que conecte su billetera. Siempre asegúrese de verificar la autenticidad de las aplicaciones descentralizadas (dApps) a las que se conecta.
3. Seleccione un par de trading: en la interfaz del DEX, seleccione USDC y la criptomoneda por la que desea intercambiar (p. ej., USDC/BTC o USDC/ETH). Asegúrese de seleccionar los tokens correctos verificando las direcciones de contrato de los tokens: obténgalas directamente del sitio web oficial del token o de fuentes confiables (como canales oficiales de redes sociales) y verifíquelas en un explorador de blockchain confiable para garantizar que sean correctas. Esto es especialmente importante para los activos menos conocidos.
4. Revise y ajuste la configuración de las transacciones: introduzca la cantidad de USDC que desea intercambiar. Si corresponde, ajuste su tolerancia al deslizamiento de precio (es decir, la diferencia máxima aceptable entre el precio esperado de una operación y el precio de ejecución real que está dispuesto a aceptar, en general alrededor del 0,5 % al 1 % para operaciones con stablecoins). Tenga en cuenta las comisiones de red necesarias para procesar la transacción, ya que estas suelen fluctuar según el uso actual de la red.
5. Ejecute la operación: antes de realizar la transacción, es posible que deba autorizar que el DEX acceda a sus USDC confirmando un mensaje en la interfaz de su billetera. Revise todos los detalles y confirme la transacción en su billetera. Espere a que la transacción se procese en la blockchain. Una vez completada, los nuevos tokens aparecerán en su billetera.

Es posible que los operadores prefieran utilizar DEX en lugar de CEX para mantener el control directo de sus activos sin la necesidad de intermediarios. Hay quienes también consideran que los DEX mejoran algunos aspectos de la privacidad del usuario al eliminar la necesidad de crear una cuenta o enviar información personal. Los DEX también brindan acceso a una amplia variedad de activos digitales, incluidos tokens nuevos o de nicho que podrían no estar disponibles en los CEX, ofreciendo así una selección más amplia de oportunidades para operar.

Pares de trading con USDC

Al realizar una operación de cualquier tipo, primero debe seleccionar un par de trading para indicar qué activos digitales quiere intercambiar. Un par de trading representa dos activos diferentes que se pueden intercambiar entre sí en un exchange. Para USDC, estos pares implican el intercambio de USDC por otra criptomoneda o moneda fiat. Los operadores utilizan estos pares para moverse sin problemas entre USDC y otros activos.

Estos son algunos pares de trading de USDC populares:

• USDC/USD (dólar estadounidense)
• USDC/BTC (Bitcoin)
• USDC/ETH (Ethereum)
• USDC/BNB (BNB Chain)
• USDC/SOL (Solana)
• USDC/ADA (Cardano)
• USDC/DOT (Polkadot)
• USDC/SUI (Sui)

Estos pares de trading proporcionan liquidez y flexibilidad a los operadores tanto en mercados centralizados como descentralizados.

Recursos para operar con USDC

Es fundamental mantenerse informado sobre las últimas novedades del mercado al operar con activos digitales. El uso de recursos confiables puede ayudar a los operadores a tomar decisiones bien informadas, optimizar sus operaciones y evitar errores. Estas son algunas plataformas valiosas para consultar:

• Circle’s official blog: Learn the latest updates about USDC and its broader ecosystem.
• Messari: Conduct market research using Messari’s reputable data and analytics tools.
• CoinMarketCap and CoinGecko: Access real-time market data and price tracking.
• CoinDesk: Stay updated with news and expert analysis on cryptocurrency markets.
• TradingView: Utilize advanced charting tools and analysis for informed trading strategies.
• Coinbureau: Read high-level analysis about cutting-edge topics in the crypto markets.
• DeFiRate: Learn how to navigate the DeFi ecosystem with news, research, and reports for less-technical users.

Estos recursos pueden ayudar a los operadores a mantenerse informados y mejorar sus estrategias cuando se preparan para operar con USDC.

Comience a operar con USDC

USDC se erige como un puente vital entre las finanzas tradicionales y el entorno de las criptomonedas al ofrecer estabilidad y eficiencia tanto a los operadores como a quienes participan en DeFi. Su estabilidad, alta liquidez y amplia accesibilidad permiten a los operadores explorar los mercados de criptomonedas con mayor confianza y precisión. Al utilizar USDC en diversas plataformas y pares de trading, las personas pueden optimizar sus estrategias para operar, gestionar mejor los riesgos e interactuar sin problemas con servicios financieros innovadores dentro de la economía digital.